锁定企业关系网,企查查助力金融机构可疑交易甄别

Connor 比特币中国网 2022-07-21 232 0

可疑交易甄别作为金融机构日常反洗钱工作中的重要环节,其对象不应局限于账务交易类数据,更应以“客户”为单位,展开交易数据背后企业关系网络及其风险特征的分析。

企查查专业版·异常交易甄别,以可疑交易主体企业为中心,通过锁定企业关系网络,依托“特征指标化”,系统性高效识别风险。支持用户切换关系网络中的“主体企业”,进一步圈定风险信号范围。让可疑交易岗位分析人员摆脱从海量信息中查找并准确定位风险信号的困扰,助力金融机构可疑交易甄别分析效能提升,及时有效管控可疑交易账户风险。

一、指标设计

异常交易甄别,以识别企业客户与交易对手间“关联关系”、“风险特征”为设计理念,指标体系按重要程度分为“关键指标”和“一般指标”。

关键指标,从深度上定义了指向性更强的风险特征。比如当前已被列入失信被执行、经营异常、疑似空壳。从关系挖掘层面,可深度识别企业客户与其交易对手之间是否存在人员(企业董监高)关联、历史股权/投资关联、联系方式关联等。

一般指标,从广度上覆盖了更加多元的风险特征。比如舆情风险、行政处罚风险、当前是否存在税收违法、破产重整、股权冻结、竞争与合作关系识别等。

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二、功能使用

三步甄别,锁定交易网络风险信号。

第一步,登录pro.qcc.com,系统直接进入尽职调查平台首页。

第二步,选择菜单“异常交易甄别→多企业背景调查”。既可逐一输入您需识别的多家企业(含交易对手中的企业),也可点选页面右上角“文本粘贴添加”按钮,一键添加系统自动定位所需甄别企业。

第三步,系统自动分析识别指标命中结果,并高亮显示命中的指标。用户既可“一键下载快照”留存识别结论,也可逐一查看并对指标详细内容予以记录。同时,支持用户切换交易网络范围的不同企业为“主体企业”,进一步锁定交易网络中的风险特征。

切换“主体企业”,锁定交易网络当中企业风险信号范围

系统支持用户在页面直接切换“主体企业”,并对交易网络内的企业风险一键重新甄别。示例如下图

切换交易网络中的不同企业为“主体企业”后,风险特征项目有所增加,便利用户更快锁定交易网络中的风险信号。

FATF在2022年4月发布的《Report On The State Of Effectiveness And Compliance With The FATF Standards》中指出,可疑交易报告领域仍需改进,而基于风险的可疑交易报告(Risk-based Suspicious Transaction Reports)是“规则为本”向“风险为本”转变的举措之一。最后,特别感谢反洗钱行业专业咨询机构,以及各位金融机构同行给予“异常交易甄别”功能的意见和建议。企查查专业版将不断根据用户需求,丰富并完善客户尽职调查场景功能和实践应用,强化尽职调查痕迹留存可追溯,致力于金融机构洗钱风险全面管理视角下,客户尽职调查工作的有效落地和转型升级。

5月1日至5月31日期间,企查查专业版的正式签约新用户,在开通尽职调查系列服务以后,将同步获赠纸质版《金融机构反洗钱-客户尽职调查实务指南》,本次活动仅限本月开通企查查专业版服务的新用户。

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